在美国从事各方面职业都需要执照，保险也不例外，一定要有执照。

第一步.选择准备从事保险业务的类别

在想要成为保险经纪之前，首要考虑的因素是从事保险业务的类别。

美国保险分两大类：
一类是产物保险，如汽车 房屋 商业 劳工等；
一类是人寿与健康保险，如人寿 健康 退休计划等。

第二步.上课培训

保险业务课程共52小时，课程培训合格后，会得到一个认证书。

第三步.向保险局提交资格考试申请

提交考试申请时，须提交个人资料，以及课程培训合格认证复印件。

第四步.如通过考试 接受背景调查

保险从业人员背景调查，包括犯罪记录调查和财务记录及履历调查。比如以前是否做过保险经纪，财务方面是否破产过等。
如通过背景调查，则可获得保险执照。

第五步.选择从事保险中介业务的形式

美国的保险中介分为两种：
一种是保险经纪人，只代理某一家保险公司的保险业务；
一种是保险代理人，可以代理许多家保险公司的业务。

第六步.继续学习 定期更新证书

一般通过网络完成继续学习 ，然后在支付相关费用后，每隔两年会更新保险执照。

专家提醒：
从事保险业务，首先要有诚实的品质。如果出现不诚信的行为不仅会吊销执照，还要坐牢；
其次从事保险业务，要保密所有客人的资料。把保险客人的资料挪作他用，将涉及刑事犯罪。私自下载保存客人资料，也将涉及刑事犯罪。